认识非法集资,看完这篇就够了

近年来,非法集资问题一直备受关注,为了帮助大家进一步了解和识别非法集资,我们编辑了一些宣传知识,希望借此增强广大群众依法合规意识,提高自我保护能力,认识非法集资的危害,自觉抵制不法分子的蛊惑,理性投资。

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非法集资的含义

非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

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非法集资的特征

非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件,具体为:

一是未经有关监管部门依法批准,违规向社会筹集资金。如未经批准吸收社会资金;未经批准公开、非公开发行股票、债券等。

二是通过媒体、推介会、传单、手机短信、熟人推介等途径向社会公开宣传;

三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

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非法集资的常见手段

■ 承诺高额回报

不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。

为了骗取更多的人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与者遭受经济损失。

■ 编造虚假项目

不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。

有的不法分子假借委托理财名义,故意混淆投资理财概念,利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报,欺骗社会公众投资。

■ 以虚假宣传造势

不法分子在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势。

■ 利用亲情诱骗

不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销金融产品的人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

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非法集资的表现形式

1. 不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金;

2. 以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金;

3. 以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金;

4. 不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金;

5. 不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚拟债券等方式非法吸收资金;

6. 不具有募集资金的真实内容,以假借境外基金、发售虚拟基金等方式非法吸收资金;

7. 不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金;

8. 以投资入股的方式非法吸收资金;

9. 以委托理财的方式非法吸收资金;

10. 利用民间“会”、“社”等组织或假借农民专业合作社之名非法吸收资金;

11. 以投资黄金等名义,以高利吸引社会公众投资;

12. 以发展农村连锁超市为名,采用召开“招商会”、“推介会”等方式,以高息进行“借款”;

13. 以投资养老公寓、异地联合安养等为名,以高利诱导加盟投资;

14. 借助网络借贷平台、众筹平台等新型互联网金融形势进行的非法集资活动;

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识别和防范非法集资

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