非法集资 | 这些“套路”你逃得过吗?

非法集资 | 这些“套路”你逃得过吗?

编者按

过去的一年中,你对哪些事情印象最深?答案五花八门。但对于被非法集资坑害的“投资人”来说,最刻骨铭心的莫过于两个字:套路。2018年,我区虽实现了非法集资案件立案数、破案数、涉案金额数、涉及参与人数“四降”,但以非法集资、网络传销为代表的涉众型经济犯罪总体形势依然严峻。

对于非法集资类案件中的“投资人”来说,一朝落入其中,几乎难逃厄运。从近年来我区办理的非法集资类案件来看,犯罪分子集资的套路不断升级。

本报结合典型案例,以案说法,告知公众,凡是打着高额回报的投资项目,都需谨慎介入;投资理财应选择正规渠道;公众须提高风险防范意识,抵制非法集资,维护财产安全。

非法集资 | 这些“套路”你逃得过吗?

去年,我区5000多名群众因非法集资损失共计8.2亿元。宁夏警方提醒——

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“任何企业未经批准,不得以任何名义向社会不特定对象进行集资。经市场监管部门登记获准成立的企业,并不等于可以面向公众吸收存款或进行集资。群众在获悉借贷投资信息时,应初步了解企业成立的时间、规模等,参照同行业内大型企业的经营情况、利润率等,再进行理性的判断。”6月3日,自治区公安厅经侦总队再次向社会发出预警,提醒群众提高自我防范意识,筑牢防范非法集资“防火墙”。记者从自治区公安厅经侦总队获悉,2018年,我区5000多名群众被非法集资坑害,损失共计8.2亿元。

“对于亲戚朋友介绍、推介的投资行为,要考量资金是否能够保障安全、有关项目是否合法合规,而不是仅仅出于对亲朋的信任。”自治区公安厅经侦总队相关负责人介绍,犯罪分子非法吸收公众存款,通常先以高于银行几倍、几十倍的息率回报为诱饵,在最初的一段时间内及时如数兑付利息,以此煽动、诱惑大量公众“积极”参与集资,其中一部分先得利者继而会加大投资,并力邀亲朋好友参与投资,致使犯罪分子能在短时间内聚敛大量集资款。因此在向自己不熟悉的对象出借资金或投资时,切忌倾囊相授。要充分认识到出借或投资周期短,并不等于资金安全系数高。对于认为确实想有出借或投资必要的,可以要求对方或者推荐人提供合法确实的抵押或担保。

非法集资 | 这些“套路”你逃得过吗?

高额回报是非法集资的重要手段。犯罪分子为了最大化地获取资金,往往以投资者名下证件齐全的公司名义对外集资,与投资人签订所谓的《协议书》《担保书》《抵押书》等,采用散发传单、手机短信、熟人介绍、口口相传等形式,骗取投资者信任,进行大规模的非法吸收公众存款活动。社会公众应增强理性投资意识和风险自担意识,无论是网络借贷还是实体经济的借贷,高回报必定转嫁为借贷方的高成本。如果一个企业所在行业的利润率不足以达到或超过其承诺的回报率,那么出借或投资的资金就存在极大的安全隐患。对于没有任何实体支撑的借贷或投资,公众尤其需要高度警惕。

对此警方提醒,谨慎对待以发放投资理财宣传册、赠送柴米油盐等形式的各类宣传活动,不要轻易参加所谓的推介会,不可轻信所谓的项目前景。非法吸收公众存款案件,一般涉案金额少则上百万元,多则上千万、上亿元。

非法集资 | 这些“套路”你逃得过吗?

自治区公安厅经侦总队相关负责人表示,在非法集资案的受骗群体中,中老年人占大多数,由于这部分人群手中掌握着较多的闲散资金,渴望进行高回报投资却又缺乏有效的信息来源和准确的判断能力,已成为非法集资类案件的主要受害群体。另外,随着时代的发展,非法集资类案件已呈现向互联网金融等新领域拓展的形势,部分白领、个体业主也因加入所谓“高额返利”投资理财、P2P等项目而导致上当受骗。

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“王某某、张某刚、张某汝非法吸收公众存款案件,其教训发人深省,给那些急于发财致富的人们再一次敲响了警钟。”5月30日,青铜峡市公安局经侦大队大队长陈波对记者说。

2016年4月15日,数名群众到青铜峡市公安局报案,称该市丰华兴农种植养殖业联合商会负责人王永梅非法吸收公众存款,给广大群众造成了巨大经济损失,要求公安机关依法查处。

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